INFORMACIÓN SOBRE EL CANJE CATALUNYA CAIXA
El canje por acciones
de los productos P.Preferentes y subordinadas es obligatorio.
Pero el fondo de
garantía de depósitos ha acordado una oferta voluntaria de la adquisición de
las acciones en las que se convertirán estos productos que finaliza el día 12
de julio del 2013 es decir ellos se las compran si ustedes lo desean, eso si a
cambio de una pérdida mayor, por ejemplo las subordinadas con vencimiento 6ª 7ª
y 8ª emisión al convertirse en acciones pierden un 10%, es decir si teníamos
100€ se nos convierten en 90€, pero si pedimos la liquidez al FGD pidiendo que
nos las compren deberemos añadir una quita adicional del 12,42%, por lo tanto
suma un total de 22,42%.
El arbitraje se puede pedir tanto si los clientes se
quedan con las acciones como si se pide la compra y liquidez de las mismas al
FDG.
La pérdida total que quedaría si se pide la compra
de nuestras acciones al FGD sería:
Participaciones
preferentes: serie A y B – pérdida del 66,71%
Subordinadas perpetuas
1ª emisión pérdida del 46,33%
Subordinadas con
vencimiento 6ª 7ª, 8ª emisión pérdida del 22,42%
Luego con el arbitraje o demanda se puede recuperar
el resto que falta para el 100%.
Preguntas
frecuentes:
-¿Dónde solicitar el arbitraje?, en la propia oficina rellenando una hoja, podéis presentar
alegaciones según apartado 3, os dan copia sellada con vuestra petición y con
un número de referencia. No se ha de ir a Consum, los que ya han ido las
cursarán igualmente, pero a partir de ahora hacerlo en la oficina.
-¿Qué hago si ya tengo fecha de laudo?
Se puede hacer lo
que se quiera pedir la liquidez al FDG con lo cual tendrán una parte del dinero
el día 19 de julio, o bien no hacer nada y igualmente se le hará la liquidez
total de las acciones una vez haya salido el laudo favorable.
-¿Pedir a liquidez juega en contra de mi demanda?
No, para nada, en
muchos casos es una necesidad más que una opción y además no somos inversores
que queramos acciones.
¿Cuáles son las fechas de cambio y solicitud de
arbitraje?
- Del 17 de junio al 12 de julio es el periodo para formalizar los trámites de solicitud de arbitraje y para solicitar la liquidez al FGD.
- Para formalizar estos trámites hace falta la presencia de todos los titulares del producto.
-
Del 17 al 28 de junio: periodo
de elección para titulares de emisiones de obligaciones subordinadas con
vencimiento anterior al 2018.
¿Cuándo recibiré el dinero si me acojo a la liquidez del FGD?:
El día 5 de julio se
procede al cambio de sus Participaciones preferentes o deuda subordinada por
acciones de CX que de momento no cotizan en bolsa.
Los vencimientos
anteriores al 2018 pueden acogerse a un depósito bancario.
El día 19 de julio se
abona el importe correspondiente en cuenta bancaria a los que se hayan acogido
a esa liquidez.
¿Qué ofrecen en ese plazo fijo “ superdepósito” para las subordinadas, normalmente
anteriores al 2018?
Depósito a 5 años y en algunas emisiones a 10 años y garantizado por el FROB cobrando los intereses por adelantado y con una
fiscalidad más baja: el 15%.
¿Qué
se tiene en cuenta para ordenar la tramitación?
Volumen de la inversión (de menos a más) con preferencia los menores
de 10,000€
Edad (de mayor a menor).
Ingresos familiares (de menos a más).
Composición del patrimonio (porcentaje de la inversión en estos
productos)
Criterios:
-Incapacidad para contratar estos productos
-Criterios relativos a los contratos y test MIFID ( inexistencia de
contratos, test MIFID sin hacer...contratos)
-Relativos a la información del producto
-Falta de información o información incorrecta
-Clasificación del producto.
-Falta de experiencia inversora previa, dinero procedente de productos
sin riesgo.
DOCUMENTO DE RESERVA DE ACCIONES LEGALES A LOS QUE PIDAN LIQUIDEZ
Yo ________________________,
con DNI __________________, manifiesto que voy a proceder a la Aceptación de la
Oferta de Canje de Acciones de Caixa Catalunya no admitidas a cotización en un
mercado regulado formulada por el Fondo de Garantía de Depósitos en virtud de
la Resolución aprobada por el Frob en fecha 7 de junio de 2013, UNICAMENTE a
efectos de intentar salvaguardar mi capital e intentar recuperar el máximo de
mis ahorros.
Esta venta NO IMPLICA que yo
tenga conocimientos financieros ni que sea conocedor del funcionamiento de los
mercados financieros.
Esta venta NO IMPLICA que
acepte ni implícitamente ni tácitamente este canje forzoso ni supone en ningún
caso una novación a la situación anterior.
Esta venta NO IMPLICA que
renuncie a las acciones legales oportunas frente a esta situación tanto por la
vía arbitral como por la vía judicial.
Fecha ______________________ Firma ____________________
DOCUMENTO DE ALEGACIONES PARA LOS QUE SOLICITEN EL ARBITRAJE
Explicación de los
hechos y alegaciones para que se proceda a arbitraje de deuda subordinada con vencimiento
de CX.
El solicitante titular ( o titulares)
.................................................. con domicilio
en...............................................al que le fueron colocados
.....................................€ en deuda subordinada con vencimiento
en................. emisión..............oficina...........alega que:
1- ( sobre la información que recibimos sobre
el producto y colocación a un perfil minorista ahorrador no inversor)
La entidad financiera no me informó en ningún momento del
detalle y características del producto, por lo que al no ser un inversor
profesional no pude valorar los riesgos que llevaba consigo dicho producto ya
que no poseo conocimientos suficientes para ello.
En el mismo sentido destaco que no poseo tampoco estudios
superiores ni ningún tipo de cultura financiera que me posibilite para
entenderlos. (si es el caso)
Detallando más el aspecto de como me fue colocado el
producto indico que en el año.......... ( con dinero procedente de.... en el
caso de que sea dinero procedente de un plazo fijo, procedente de una
indemnización, despido, etc... si pensamos que nos puede ayudar el comentarlo)
el director/a de la oficina nº................me recomendó este producto
asegurando que se trataba de un producto totalmente seguro y líquido y me aseguró
que podría recuperarlo en cualquier momento sin ningún tipo de problema .
Nunca se me aviso ni informó de que el producto no estaba
garantizado por el FROB ni que tenia riesgos, porque de ser así jamás me lo
hubieran podido colocar.
( explicar aquí como nos citó , si hubo urgencia, si hubo
insistencia...dejar claro que fue una colocación)
Mi historial en operaciones con la entidad siempre ha sido
muy conservador y lo que valoro y primo es la liquidez inmediata y que nunca
exista riesgo de perder parte de mis ahorros, no valoro un alto interés que
tampoco nunca hubo.
Declaro también que soy incapaz de entender como algo que
tiene una fecha de vencimiento pueda tener quitas o pérdidas y ni siquiera se
pueda esperar a que cumpla esta fecha para recuperar la totalidad de mis
ahorros.
2- ( sobre edad, salud, minusvalías...)
También quiero alegar que por motivos de ........... ( edad, problemas de salud diagnosticados en
el momento de esa fecha que podían incapacitarnos más para entender estos
temas) me declaro incapacitado para poder analizar estos temas financieros tan
complejos.
3- ( sobre contratos, test MIFID si concierne)
Indico también que el contrato a nombre de ( si son dos
personas y solo ha firmado una el contrato o bien el TEST MIFID) solo está
firmado por uno de los titulares por lo que presenta una irregularidad en el
momento de la contratación.
(Explicar como se hizo el test MIFID ,si es que se hizo, y
si no se hizo especificarlo claramente)
(Por ejemplo)También declaro que nunca se me hizo el TEST
MIFID, o que las cruces venían marcadas o bien que a la hora de realizar el
test MIFID se nos explicó que era un simple formulario sin importancia que les
obligaba la ley a hacerlo pero que no tenia ninguna consecuencia ni
importancia.
(Explicar si en el contrato pone que es un producto apto
para personas que no quieren asumir riesgo ni largo tiempo, copiar literalmente
lo que pone)
4- ( sobre el caso de que esa parte colocada
en deuda subordinada sea buena parte de nuestros ahorros)
Quiero también dejar constancia de que la entidad me colocó
la mayor parte de mis ahorros en este producto por lo que me considero
especialmente afectado ( se podría especificar que tanto por ciento)
5- ( sobre situaciones de renta baja, paro)
También quiero dejar constancia de mi situación económica
para que sea considerada:
La renta que poseo es de .............anuales por lo que mis
ahorros suponen un medio de subsistencia muy importante para mi.
6-
( sobre
casos que ya han entrado en el proceso de arbitraje o han tenido laudos
positivos en otros productos de la misma entidad, preferentes o subordinada
perpetua)
Quiero dejar constancia también de que he tenido laudo
favorable ( ref....) en arbitraje para participaciones preferentes de CX, ( o
bien he entrado en el proceso de arbitraje...) por lo que si el perfil es el
mismo también correspondería entrar en el proceso de arbitraje para este
producto.
Entiendo que por los criterios definidos por el FROB con
fecha de 17 de Abril de 2013 “publicidad de los criterios básicos determinados
por la comisión de seguimiento de instrumentos Híbridos de capital y deuda
subordinada”, cumplo los requisitos básicos para entrar en el arbitraje y por todo lo anteriormente citado, solicito que este caso se someta al
arbitraje con la entidad bancaria y se me abone la cantidad depositada en deuda
subordinada con vencimiento emisión.......
Lugar, fecha y firma.