El sistema financiero es un transatlántico encallado en el fango del fraude, el delito y
la corrupción. Adicto al lucro desmedido
y a la falta de ética, se embarca en negocios ilegales y poco claros
que, tarde o temprano, acaban saliendo a la superficie. Las consecuencias son graves para su reputación, pero sobre todo para ahorradores
que se hunden en naufragios sin haber tomado parte en sus indecentes tejemanejes.
Me
pregunto de qué puede servir “la educación
financiera” que nos exigen los bancos y el Gobierno y que ya se
imparten en algunos colegios, si por una parte los “salvavidas del barco” que deberían regular y supervisar
no funcionan y por la otra, los administradores bancarios sobornan a responsables Institucionales para que hagan la
vista gorda. Con educación financiera
o sin ella, los ahorradores españoles
tenemos el robo asegurado sí o sí.
La función de las puertas giratorias está clara. No hay que
preguntarse porqué en el caso del banco Andorrano BPA, la Directora General del Tesoro ocupaba un puesto en la Administración del Banco de Madrid e intervino
en su compra.
Si la
reputación de la banca ya es
escasa, con el “affaire financiero BPA” ahora es inexistente. El caso que ha
salpicado a políticos, empresarios y
personajes del hampa, ha puesto patas
arriba lo que se cuece en la
trastienda
de los bancos con total normalidad, blanqueo de dinero negro procedente de las
mafias, la prostitución, el
narcotráfico, la trata de seres humanos,
el tráfico de armas, etc.
No nos engañemos, el sistema financiero es la
cloaca perfecta para verter el dinero procedente
del submundo delictivo que existe a
nivel Internacional, Gobierno
bolivariano de Venezuela, Gao Ping, el
Cartel de Sinaloa, organización criminal
mexicana dedicada al narcotráfico, Andrei Petrov, Jefe de la mafia rusa
y detenido en Enero 2013, Jordi Pujol,
La trama Gûrtel, Bárcenas etc.
La lista de Paraísos Fiscales, creados para ocultar el dinero ilícito engorda cada
año porque son los cómplices necesarios para crear tramas de corrupción y
de blanqueo de capitales.
No deben ser
muy distintos los políticos de los
mafiosos del hampa criminal, cuando comparten las mismas cloacas
financieras para proteger su dinero.
El
demoledor informe de la Agencia del Departamento del Tesoro de los EE.UU. ha
manchado tanto la imagen del BPA, que recuperarla sería imposible. En mi opinión, el argumento de
liquidarlo no viene por la imposibilidad de seguir funcionando en solitario dado su actual
descrédito, sino porque el Fondo de
Garantía Andorrano, constituido hace dos años solamente, apenas cuenta con 100
millones de euros, cantidad insuficiente para rescatarlo, si tenemos en cuenta
que al cierre
del 2013 y según memoria del banco, sus depósitos
sumaban 1.516 millones. Como siempre,
pagarán el pato clientes honrados que no recuperaran sus ahorros y que desconocían los tejemanejes de su banco.
La semana pasada, centenares de clientes
con modestas cuentas de ahorro en
el BPA, vieron su dinero atrapado como ocurrió en la estafa de las Preferentes. No pudieron ni comprar comida en el supermercado porque
sus visas eran rechazadas. En esta semana han podido retirar 2.500 euros por
persona.
En estas filas por supuesto no estaban ni los hijos de Jordi Pujol, ni su
“honorable padre”, ni el mafioso ruso Andrei Petrov, ni Bárcenas ( a pesar de
estar muy cerca cuando va a esquiar) tampoco se vio a Gao Ping intentando sacar su dinero de un
cajero.
Queda en evidencia que los ahorradores que no han cometido ningún delito, han salido peor parados que las SICAVS
y los delincuentes. Ellos contaron con
información privilegiada mucho antes de desatarse el escándalo y pusieron sus fortunas a buen recaudo antes de declararse
el corralito.
DESBANDADA
DE FONDOS
Clientes de filiales de bancos matrices en el
Principado que operan aquí, como Andbank, filial de Inversis, Banco Alcalá,
filial de Credit Andorrá, o incluso Tressis, que se vendió a MoraBanc, no quieren saber nada de las entidades que tienen relación con Andorra. Por eso han tomando precauciones transfiriendo su
dinero a bancos españoles. Tienen miedo a un posible corralito si la
entidad central andorrana se viera
implicada en un caso de blanqueo, como le ha pasado al BPA.
Desde la matriz BPA en Andorra y
cinco bancos más del Principado, se han transferido más
de 200 millones de euros a pesar de que
posiblemente sea dinero amasado en el marco más amplio del delito. Los cinco bancos son: Anbank, Crédit Andorrá, MoraBanc, y
Sabadell d’Andorra. El dinero ha ido a parar a diferentes bancos de la Península por creer que están menos controlados.
Según El Confidencial, se estima que tres cuartas partes de dicha cantidad,
150 millones, se han depositado en bancos españoles y los otros 50 millones, traspasados principalmente desde BPA antes
del corralito, han ido a otras
entidades, especialmente al Banco Sabadell, que tenía filial en Andorra.
Durante las semanas próximas, se estiman se transfieran
cantidades superiores.
Si el dinero transferido se demuestra
que es de origen ilegal, los bancos receptores
sufrirían el mismo deterioro en
su imagen que el banco Andorrano.
BANCA
ANDORRANA, TOCADA Y BAJO LA LUPA
Según informes, el Seplac ( Servicio de prevención del
blanqueo de capitales) está mirando con lupa todas las transferencias. Exige a
los bancos españoles que le comuniquen con carácter previo las entradas de
dinero procedentes del Principado para evitar que se cuele dinero negro en
España. La Fiscalía Anticorrupción por
su parte, ordenó a la UDEF ( Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal) de la policía el registro inmediato de la
sede del Banco de Madrid para requisar la información alojada en los servidores
del BPA en Andorra antes de que pudieran borrarla. Al parecer estos datos ya
han sido volcados y la Policía está investigando las irregularidades
que pudieran haberse cometido en Banco
Madrid.
CASO PUJOL
…. “con
Cataluña no se juega, no vale el juego
sucio. Sí, somos una nación, somos un pueblo, y
con un pueblo no se juega. En adelante, de ética y moral hablaremos nosotros»
Las palabras de Jordi
Pujol son una ofensa y llenan de
indignación.
Jordi Pujol en el Parlament de Catalunya
El Banco BPA era la entidad que
muchos delincuentes utilizaban para sacar sus fondos del país y camuflar su
dinero, como el Clan Pujol. En 2010 los
Pujol trasladaron el dinero que tenían en AndBnak para ponerlo en el único banco
que acepto su dinero, BPA. Posteriormente
los fondos fueron a parar a su filial en España, Banco de Madrid y a otras Sociedades de
Inversión Libre ( Sil) con sede en Luxemburgo.
Según El Confidencial, este traslado de dinero no se hizo porque sí.
El Clan Pujol, alertados posiblemente por AndBnak, supieron que las autoridades Andorranas firmaron un
acuerdo con Madrid para que las autoridades europeas sacara una lista con los bancos del Principado que actuaban de
Paraísos Fiscales al sospechar que el dinero estaba oculto al fisco de España.
Pero no era sólo esto lo que
preocupaba al Clan Pujol, lo peor era que descubrieran que esos fondos eran
fruto del cobro de comisiones ilegales en las mordidas en las
adjudicaciones de contratos en
Cataluña. Por otra parte a AndBank tampoco le interesaba que la entidad fuera
el centro del escándalo y que pudiera incluso perder su licencia para operar en
España por gestionar patrimonios ilegales.
Secuaces del Clan Pujol
Las transferencias desde AnBank a
BPA, se realizaron el 9 de Diciembre 2010 y el 4 de enero del 2011, según
pantallazo que tenía la Policía Nacional
en su poder. Cinco miembros del Clan, Marta Ferrusola y los hijos Oleguer, Pere
y Mireia, transfirieron 3,4 millones de euros de un banco a otro.
La Audiencia Nacional sigue
investigando actualmente la trama que
urdieron el deshonorable Jordi Pujol y sus hijos para ocultar
dinero ilícito a la Hacienda española durante casi 30 años.
A pesar del riesgo que corrían y los cambios en la regulación que se hicieron en 2010 por parte de la UE, agentes especializados en captar
fondos del crimen organizado del BPA y su filial Banco de
Madrid siguieron con sus fechorías.
Con todo lo que se ha desvelado sobre los Pujol, no sería
raro que algún Alien escondido dentro de Artur Mas, saliera ahora a la luz y
acompañara las corruptelas del Clan Pujol.
TODO FRAUDE FINANCIERO TIENE
CONNOTACIONES POLITICAS
El actual ministro De Guindos tiene
pendientes dar muchas explicaciones en
el caso BPA.
Según El Confidencial, El Sepblac,
Servicio de prevención del blanqueo de capitales cuyo responsable último es
Luis de Guindos, investigó en Abril del 2014 al Banco de Madrid, sin embargo no
tuvo nada que decir hasta Febrero del presente año. Sus conclusiones tampoco se comunicaron a la Comisión del
Sepblac hasta dos días después de la intervención del BPA y su filial en
España. Este gran retraso está aún por explicar por el ministro que ha quebrado a bancos
como Lehman Brothers en España y Portugal, y que pese a esto, ocupa la máxima responsabilidad
económica en este país.
Salvo que la quiebra precipitada del
BPA no haya servido para esquivar la multa millonaria que seguramente EE.UU
pondrá a la entidad por blanqueo de capitales, no se entiende la velocidad de
vértigo de esta quiebra cuando se podía haber intervenido mientras la Fiscalía investigaba
los posibles delitos hasta que llegar a la Audiencia Nacional.
Según declaraciones en la Sexta de
Ruiz Jarabo, ex Director de la Agencia Tributaria, con esta quiebra forzada,
garantiza que los ciudadanos acabarán soportando con sus impuestos la quiebra del
Banco de Madrid. Está por ver si De Guindos dará alguna explicación a esta
medida, según ha solicitado UPyD.
¿ Y
AHORA QUE PASARÁ ?
El Fondo de Garantía de
Depósitos garantiza una cantidad igual que en España, 100.000
euros como máximo por cuenta y persona. Los que tengan cantidades superiores a
esta, seguramente cobrarán tarde o nunca
como ha pasado en otras liquidaciones bancarias. Si alguien tiene que perder, será el pequeño ahorrador quien soportará el mayor quebranto.
El lunes día 23, el banco BPA, hará un comunicado oficial a los mercados
informando de su liquidación. Se ha dado
instrucciones a las oficinas de la entidad limitar a 30.000 euros la retirada
de fondos. El pánico generado en los clientes, ha motivado que el banco adopte
medidas de seguridad y
esté previsto que las fuerzas de
seguridad estén presentes en todo momento en las oficinas de la entidad.
Está por dilucidar qué pasará con los
depósitos que el banco tiene en el extranjero, así como su repercusión sobre el
resto de bancos andorranos que gestionan
la friolera de 46.000 millones de
recursos, así como sus filiales en España.
En mi opinión, lo ocurrido con el BPA es sólo la punta de un gran iceberg en un sistema financiero cuajado de bancos
nacionales aparentemente normales que son en realidad Paraísos Fiscales
encubiertos.
Luisa Vicente
Santiago